一场持续5年的惊天骗局，最终以17套海外房产被追缴画上句号
近日，陕西省渭南市中级人民法院对一起涉案金额高达27亿余元的假黄金骗贷案作出宣判，裁定依法追缴犯罪嫌疑人张青民、张淑民在塞浦路斯购买的17套房产、7个银行账户内资金及其孳息，返还被害单位。
一场精心设计的骗局
这起案件的始作俑者是张青民。2011年至2016年，整整五年时间里，张青民伙同他人，用自制的掺钨假黄金冒充真黄金，在陕西、河南等地的四家金融机构办理黄金质押贷款。
这一手法并非简单的以假乱真。钨的密度与黄金相近，掺入黄金后很难通过常规手段检测出来，这让金融机构的质检环节形同虚设。凭借着这批“镀金”的假黄金，张青民等人成功骗取了巨额贷款，造成四家金融机构损失共计27亿余元。
资金转移：从境内到境外
骗贷得手后，张青民并没有让资金停留在国内。他指使他人将骗取的银行资金转入张淑民及其控制的账户。张淑民为了掩饰、隐瞒犯罪所得，陆续将账户内14亿余元资金分散转入多个洗钱人员账户。
通过层层转账、分散转移，这些赃款被“洗”到了香港等地，最终部分资金流入塞浦路斯。在塞浦路斯，张青民和张淑民用这些钱购买了17套房产，并存入了7个银行账户。
2016年5月，罪行败露后，二人迅速逃匿境外。
法律追缴：境外资产也难逃
案件发生后，二人被通缉一年以上未到案。渭南市中级人民法院依法启动了违法所得没收程序，立案审查后发布公告。六个月公告期内，四家受害金融机构申请参加诉讼，主张返还被骗资金。
2026年3月20日，法院公开开庭审理了此案。法院认为，检察机关申请没收的塞浦路斯17套房产和7个银行账户资金，属于张青民、张淑民实施犯罪的违法所得，除依法返还被害单位外，应予没收。
案件背后的警示
这起案件之所以引人关注，不仅因为涉案金额巨大，更因为它揭示了几个深层次问题。
金融机构风控漏洞。假黄金能通过质押检测，暴露了部分金融机构在贵金属质押贷款业务中的风控短板。五年的时间里，假黄金多次质押贷款，却迟迟未被发现，这背后是检测手段的滞后，还是内部管理的松懈？
跨境洗钱新特点。犯罪分子将赃款通过多层账户分散转移，最终流入境外购置资产，这种操作手法已经形成完整链条。从境内到香港，再到塞浦路斯，资金跨境流动的路径清晰可见。
国际司法协作的突破。此次法院裁定追缴塞浦路斯的房产和资金，展现了我国在跨境资产追缴方面的司法决心。我国与塞浦路斯均为《联合国反腐败公约》缔约国，这为后续通过国际司法协作实际追回资产提供了法律基础。
结语
27亿，17套海外房产，5年作案时间，无数受害者的血汗钱——这组数字背后，是一场精心策划的金融骗局。
如今，法院的裁定让这起案件迎来阶段性进展。但更重要的是，此案对所有金融机构敲响了警钟：质押物的真实性核查，容不得半点马虎。而对于那些企图通过洗钱、转移资产来逃避法律制裁的人，这起案件也是一个明确的信号：天网恢恢，疏而不漏，哪怕资产藏在万里之外的塞浦路斯，法律的追索之手也终将伸到那里。
一场持续5年的惊天骗局，最终以17套海外房产被追缴画上句号
近日，陕西省渭南市中级人民法院对一起涉案金额高达27亿余元的假黄金骗贷案作出宣判，裁定依法追缴犯罪嫌疑人张青民、张淑民在塞浦路斯购买的17套房产、7个银行账户内资金及其孳息，返还被害单位。
一场精心设计的骗局
这起案件的始作俑者是张青民。2011年至2016年，整整五年时间里，张青民伙同他人，用自制的掺钨假黄金冒充真黄金，在陕西、河南等地的四家金融机构办理黄金质押贷款。
这一手法并非简单的以假乱真。钨的密度与黄金相近，掺入黄金后很难通过常规手段检测出来，这让金融机构的质检环节形同虚设。凭借着这批“镀金”的假黄金，张青民等人成功骗取了巨额贷款，造成四家金融机构损失共计27亿余元。
资金转移：从境内到境外
骗贷得手后，张青民并没有让资金停留在国内。他指使他人将骗取的银行资金转入张淑民及其控制的账户。张淑民为了掩饰、隐瞒犯罪所得，陆续将账户内14亿余元资金分散转入多个洗钱人员账户。
通过层层转账、分散转移，这些赃款被“洗”到了香港等地，最终部分资金流入塞浦路斯。在塞浦路斯，张青民和张淑民用这些钱购买了17套房产，并存入了7个银行账户。
2016年5月，罪行败露后，二人迅速逃匿境外。
法律追缴：境外资产也难逃
案件发生后，二人被通缉一年以上未到案。渭南市中级人民法院依法启动了违法所得没收程序，立案审查后发布公告。六个月公告期内，四家受害金融机构申请参加诉讼，主张返还被骗资金。
2026年3月20日，法院公开开庭审理了此案。法院认为，检察机关申请没收的塞浦路斯17套房产和7个银行账户资金，属于张青民、张淑民实施犯罪的违法所得，除依法返还被害单位外，应予没收。
案件背后的警示
这起案件之所以引人关注，不仅因为涉案金额巨大，更因为它揭示了几个深层次问题。
金融机构风控漏洞。假黄金能通过质押检测，暴露了部分金融机构在贵金属质押贷款业务中的风控短板。五年的时间里，假黄金多次质押贷款，却迟迟未被发现，这背后是检测手段的滞后，还是内部管理的松懈？
跨境洗钱新特点。犯罪分子将赃款通过多层账户分散转移，最终流入境外购置资产，这种操作手法已经形成完整链条。从境内到香港，再到塞浦路斯，资金跨境流动的路径清晰可见。
国际司法协作的突破。此次法院裁定追缴塞浦路斯的房产和资金，展现了我国在跨境资产追缴方面的司法决心。我国与塞浦路斯均为《联合国反腐败公约》缔约国，这为后续通过国际司法协作实际追回资产提供了法律基础。
结语
27亿，17套海外房产，5年作案时间，无数受害者的血汗钱——这组数字背后，是一场精心策划的金融骗局。
如今，法院的裁定让这起案件迎来阶段性进展。但更重要的是，此案对所有金融机构敲响了警钟：质押物的真实性核查，容不得半点马虎。而对于那些企图通过洗钱、转移资产来逃避法律制裁的人，这起案件也是一个明确的信号：天网恢恢，疏而不漏，哪怕资产藏在万里之外的塞浦路斯，法律的追索之手也终将伸到那里。